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发挥光大优势打造财富管理生态圈

作者:佚名 来源:新财富 202009期 时间:2020-10-18

伴随着中国经济高速发展,国民财富不断积累,理财需求日益增长,财富管理以其广阔的市场空间和稳定的轻资产业务模式,逐渐成为券商经纪零售业务转型的重要方向。与此同时,在资...

  伴随着中国经济高速发展,国民财富不断积累,理财需求日益增长,财富管理以其广阔的市场空间和稳定的轻资产业务模式,逐渐成为券商经纪零售业务转型的重要方向。与此同时,在资管新规落地实施、金融科技日新月异,产品创新层出不穷的背景下,如何以规范专业的一站式服务满足客户多样需求,正成为摆在众多理财机构面前的一道难题。

  “充分发挥光大优势,打造财富管理生态圈。”光大证券业务总监梁纯良对新财富表示,未来行业的马太效应、头部效应将显著增强,具有全牌照、能够提供综合全面服务的金融机构将占得先机,同时,构筑平台型生态圈,不断提升服务能力,形成强大的财富管理品牌,将成为财富管理机构发展的必由之路。

金融对外开放提速财富管理行业机遇与挑战并存

  中国经济过去十几年快速发展,居民财富亦持续增长。截至2019年底,中国财富管理市场规模已达百万亿级,成为极具发展潜力的领域。但在金融对外开放与法治化、市场化不断提速的政策环境下,中国财富管理机构的发展也面临着巨大挑战。

  在梁纯良看来,伴随中国金融业对外开放全面推进,金融市场准入、业务范围等方面放宽是必然趋势,这也是国内财富管理机构必须适应和面对的新环境。

  事实上,2019年以来,中国金融业已经加速对外开放。在今年6月18日举行的陆家嘴论坛上,证监会主席易会满表示,新冠肺炎疫情发生以来,中国金融业对外开放的步伐进一步加快,证券基金、期货机构外资股比限制提早全面放开,6家外资控股证券公司已经顺利落地,QFII、RQFII已经全面取消额度限制。

  梁纯良认为,新冠疫情严峻形势之下,中国的治理能力、经济韧性表现十分抢眼,金融对外开放有条不紊,注册制等市场化改革稳步推进,市场化、法治化、国际化成为中国资本市场的发展方向,这都给证券机构带来更充足的信心。在这种背景之下的金融对外开放,财富管理机构既要看到机遇,又要看到挑战。

深度融合金融与科技打造线上线下链接互通平台

  为把握财富管理市场的发展机遇,光大证券以“大财富”生态系统为核心,金融科技驱动和互联网平台思维为依托,通过生态圈化的商业运行模式,为客户提供综合金融服务方案。

  梁纯良指出,目前光大证券财富管理事业部在原有零售业务基础上,已经向“财富管理业务转型”全面升级,其中发展的重点是金融科技赋能,同时提供智慧支撑体系,以使光大财富管理转型更加体现金融科技驱动的特色。另外,光大证券的财富管理业务在销售服务、管理支持上进一步增强和优化系统,可以提供更强大的稳定性。

  金融科技正在改变券业生态,依托金融科技发力平臺建设,是目前券商布局的重点。梁纯良表示,在金融科技驱动下,光大证券正在打造一个线上线下链接互通的服务平台,通过数字化、多元化链接服务(线上和线下),把专业性前台、数字性中台、敏捷性后台结合起来,为所有财富管理客户、专业投资者提供最直接的对接和链接。

  梁纯良指出,金融科技+财富管理是未来证券公司的发展趋势,光大证券将深度融合金融与科技,推动财富管理升级,并实施专属服务提升战略,重点利用金融科技,打造高效、集约、智能的“智慧支撑体系”,赋能客户、赋能展业、赋能运营、赋能管控,推动实现科技引领业务,竭力为投资者提供优质、值得信赖的金融服务。

自主创新+产品聚合提供“一站式金融超市”服务

  尽管中国财富管理业务已经蓬勃发展了几十年,但一直存在产品创新能力不足、同质化严重的问题。如何通过引导金融机构差异化发展,构建一个特色鲜明、主动创新的财富管理市场,成为业界探讨的焦点话题。

  在梁纯良看来,证券公司的产品不应该由单一部门发起,而是要形成以客户为中心,多部门、多条线协同的产品体系。“光大证券金融产品部就是公司的产品中心,将集合场内场外所有的重要产品体系。”梁纯良透露,目前光大证券四大核心产品部门正与光证资管、光大期货、光大保德信等子公司构建多元化产品矩阵,提供“一站式金融超市”服务,满足客户财富管理需求。

  梁纯良指出,未来光大证券将重点打造“阳光财富品牌”,按照产品精致、获客精准、服务精益、管理精良的要求,全面推进“三名”(名品、名店、名星)建设,建立覆盖全业务线、全产品线的品牌体系,通过综合金融服务架起全球配置体系,实现投资不打烊,财富永不眠。

  产品创新是一把“双刃剑”,在增强用户体验,提升营销效率的同时,其带来的潜在风险也不容忽视。对此,梁纯良表示,光大证券制定了规范的产品审批、投资者准入门槛、信息披露等制度,同时严格规范产品设计和发行流程、从业人员资格、销售管理流程,实施分类管理、分业经营,构建分类业务的统一产品标准、流程规范,从制度上推动财富管理市场监管的进一步发展。

集团内部协同联动打造全景财富业务协同平台

  作为拥有金融全牌照,具有综合金融、产融合作、横跨陆港两地特色优势的国有大型综合金融控股集团,光大集团在2019年宣布启动六大E-SBU建设,其中,财富E-SBU要求发挥基础型、支柱型、平台型战略生态圈作用,围绕不同客群重点建设对公客户、个人客户、云生活三个综合服务生态链。

  梁纯良表示,未来光大证券将与光大集团内部单位协同联动,构建财富E-SBU生态圈,一方面打造以客户为中心的功能平台;另一方面整合自身和其他组织的服务资源,形成持续为客户提供增值服务的能力,全力打造业内领先的全景财富业务平台,成为覆盖全球资产的配置型券商。

  梁纯良指出,在依法合规的前提下,光大证券已与光大集团旗下机构在产品销售与客户资源协同等方面保持密切合作,在客户营销、客户和项目推荐、银证三方存管、产品托管、产品代销、投资类业务等方面进行联动合作,形成常态化的协同机制,业务协同工作已经持续提质增效。

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